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Forum PROCEDURE EX LEGGE FALL. - ATTIVO E CONTABILITà

Conto corrente del fallito

  • Silvia Rocca

    Modena
    11/10/2017 15:47

    Conto corrente del fallito

    A seguito del fallimento di una S.a.s. e, per estensione, del socio accomandatario, il G.D. ha emesso provvedimento con il quale ha fissato la misura del reddito riconosciuto al fallito per le esigenze sue e della sua famiglia, destinando il residuo del suo reddito da pensione alla procedura.

    Con tale provvedimento ha autorizzato l'apertura del c/c da parte del fallito stabilendo di inviare copia degli estratti conto trimestrali al curatore.

    Dopo oltre due mesi il conto non è ancora stato aperto e il fallito afferma che non è possibile ottenerne l'apertura in base ad una non meglio precisata norma europea mentre la mia banca conferma di non essere disposta ad aprirlo, ma per scelte interne.

    Avrei bisogno di verificare se effettivamente sia stata introdotta una norma che vieta l'apertura del c/c da parte del fallito, e, in tal caso, come devo comportarmi, anche nei confronti del G.D., in relazione alla impossibilità di esercitare il controllo sul c/c.

    Sarei anche grata se qualche collega potesse indicarmi comunque qualche istituto cui rivolgersi positivamente.

    Vi ringrazio

    Silvia Rocca

    • Zucchetti Software Giuridico srl

      Vicenza
      12/10/2017 19:19

      RE: Conto corrente del fallito

      Pensiamo che le banche si richiamino al D. Lgs. 21/11/2007, n. 231, come radicalmente modificato dal D.Lgs. 25 maggio 2017, n. 90,; in questo dD,lgs, non vi è il divieto di aprire un conto corrente in capo al fallito, ma vi sono una serie di disposizioni molto rigorose circa l'identificazione dei soggetti che hanno rapporti con le banche tese alla prevenzione del riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.
      Ci sembra che questa normativa, così interpretata, confligga con la normativa fallimentare che non penalizza più il fallito come ante riforma del 2006 e ancor meno lo sarà in base ai decreti delegati che saranno emanati in attuazione del disegno di legge delega sulla riforma fallimentare approvato proprio ieri in via definitiva dal Senato.
      Anche noi abbiamo piacere di raccogliere le esperienze degli utenti anche con riferimento ad un altro fenomeno che si sta verificando in quanto nei conti aperti dai curatori fallimentari alcune banche richiedono la identificazione dei soci non falliti, creando non poche difficoltà
      Zucchetti Sg srl

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